早在2013年监管部门就界定比特币属于特殊虚拟商品，禁止金融机构涉足相关结算业务，2017年叫停代币发行融资并清退境内全部虚拟货币交易所，2021年多部门联合发文细化管控标准，明确任何为虚拟货币交易提供支付、引流、中介的经营活动全部在取缔范围内，后续相关补充通知持续收紧管控口径，封堵各类变相交易通道。市面上流传的所谓平台代充、第三方托管换币、跨境代买比特币等方式，大多游走在监管红线边缘，这类居间服务商没有合规资质，收款账户多为零散个人账户，一旦平台跑路、居间人失联，交易者没有任何合法途径通过诉讼追回损失，过往大量判例显示涉及比特币交易的民事合约大多被认定无效，法院不会受理相关财产纠纷诉求。
很多币圈新手分不清持有和交易的边界，误以为个人私下转手比特币不受约束，但用人民币新建买入持仓的行为本身伴随资金流转风险，参与过程中使用本人银行卡、微信、支付宝转账付款，极易触发银行风控和公安断卡排查，轻则支付账户受限冻结，重则卷入洗钱、非法集资相关案件调查。即便部分海外地区开放比特币合规交易，境内居民绕过外汇管理规定换汇出境购币，也违反外汇相关管理条例，大额资金跨境划转还会被外汇监管部门追踪处置，所谓境外正规交易所面向国人开通充值通道本身就违背我国监管规定，平台随时可能关停国内访问通道，存放在平台账户内的比特币面临凭空无法提现的风险。
除此之外，比特币本身价格波动剧烈，单日涨跌幅度动辄超过百分之十几，没有涨跌停限制，不存在发行主体与监管兜底机构，市场容易受资金盘、政策消息、大型机构操盘影响出现极端行情，普通散户缺乏风控能力，盲目入场买入大概率出现大额亏损。各类打着低手续费、保本增值旗号引导用户购入比特币的推广信息，多数是传销、杀猪盘包装的骗局，骗子以低价购币、代炒盈利为诱饵，诱导用户不断投入本金，等到资金积累到一定规模便关停联络渠道，此类诈骗案件常年在各地公安反诈案例中高频出现。
