过往不少境外头部虚拟货币平台曾通过国内社群、代理渠道招揽内地投资者，但随着国内跨境风控、支付封堵、域名管控常态化，这类平台的入金通道持续受限，常用的银行卡转账、第三方代收代付等充值方式频繁触发银行风控，出现银行卡止付、涉案冻结问题。这类境外平台本身受注册地属地规则约束，不同国家监管尺度差异极大，部分平台无正规金融牌照，平台方随意关停提现、卷款跑路、篡改交易数据的案例常年频发，即便部分平台在海外持有地方性牌照，该牌照效力无法延伸至我国境内，不能作为面向国人开展交易的合法依据，国内用户维权无对应的司法渠道，发生财产损失后难以通过诉讼追回资金。
市面上还存在大量小众野鸡交易所、场外点对点居间平台，这类平台大多无实体办公场地、无合规备案信息，依托社交软件、小众网址运营，主打低手续费、高杠杆、新币首发等噱头吸引新手投资者，也是电信诈骗、洗钱团伙重点利用的载体。很多此类平台前期以小额提现顺畅博取用户信任，待用户大额入金后直接封禁账号、关闭网站，部分场外交易还暗藏跑分资金，用户收款银行卡一旦收到涉案赃款，会被公安部门冻结账户，牵连个人征信与银行卡正常使用，近些年各地警方公布的金融诈骗案件中，超半数涉案资金流转都和这类小众买币平台相关。
还有部分用户混淆区块链项目平台与虚拟货币交易平台，一些区块链资讯网站、钱包工具仅具备币种存储、区块查询功能，并不具备法币买币、撮合交易资质，不少不法分子假借钱包挖矿、理财返利名义搭建虚假充值入口，诱导用户跳转至非法交易页面购币，本质仍是变相的非法平台引流套路。国内监管持续推进全链条整治，网信、公安、金融监管部门常态化排查相关网站、社群推广链接，不断关停非法平台引流渠道，压缩违规买币的生存空间。
我国法定数字货币、正规证券、基金等金融产品均有持牌金融机构合规运营，是受法律保护的正规投资渠道，相比风险极高的虚拟货币，能够充分保障投资者合法权益。
