很多币圈新手误以为场外个人点对点交易是相对安全的购币方式，但这类私下交易恰恰是风险高发区，日常散户找陌生币商微信、支付宝转账换USDT时，无法核验对方资金来源，一旦商家资金掺杂电信诈骗、洗钱赃款，收款账户会被公安系统风控标记，连带买家名下银行卡被冻结，解冻周期短则数月长则数年，期间账户资金无法支取。部分用户选择小众野鸡交易所的OTC通道购币，这类平台没有合规金融牌照，平台服务器大多架设境外，随时可能关停跑路，平台随意篡改USDT划转数据、限制提币也是常态，即便前期小额提现顺畅，大额入金后极易遭遇锁仓，维权时没有任何国内法律可以作为维权依据，法院不会受理虚拟货币交易纠纷，亏损资金很难追回。
从资产安全层面来说，USDT本身由境外私人企业发行，没有主权信用背书，锚定美元的储备金透明度常年饱受市场质疑，即便通过境外合规平台使用外币购入USDT，也需要满足境外合法收入、当地合规开户等严苛条件，国内普通居民无法合规完成，私自借用他人境外账户、借用个人购汇额度换汇买币，已经触碰外汇管理相关法规，属于变相非法套汇行为。同时各类链上转账也存在盗币漏洞，不少用户购入USDT后存入不知名钱包，遭遇钓鱼链接、钱包私钥泄露导致资产被盗，盗币后区块链交易不可逆，被盗资产没有追回途径，市面上各类所谓托管代买USDT的中介服务，基本都是以高汇率优惠为诱饵的骗局，目的就是骗取用户本金。
想要从根源降低财产损失，币圈用户需要摒弃“低价便捷买U”的想法，认清国内全面禁止法币兑USDT的监管底线，不添加陌生币商联系方式、不点击陌生购币链接、不向私人账户划转资金换币。如果此前已有闲置USDT资产，不要频繁和国内用户进行人民币交割变现，避免触碰资金风控，闲置代币可留存于合规境外自持钱包，杜绝参与任何线下当面现金购U、线上群聊拼单囤U的活动，这类聚集交易场景历来是公安、反诈部门重点排查对象。日常浏览币圈资讯时，甄别夸大安全、无视监管的购币攻略，警惕打着合规出海旗号诱导用户换汇购币的营销内容。
